Financial Planning

beschreibt die Vorgehensweise, bei der unter dem Primat der Erhaltung der Liquidität (Zahlungsfähigkeit) eines Privatkunden die vorhandenen Vermögenswerte unter Berücksichtigung individueller Prämissen gewinnbringend strukturiert und investiert werden. In der Finanzdienstleistungsbranche wird Financial Planning als Dienstleistung mit dem Ziel angeboten, Finanzprodukte zu vertreiben.  Darüber hinaus werden bspw. auch von Steuerberatern oder Honorarberatern Finanzplanungen angeboten, aus denen sich Empfehlungen ableiten lassen, die zu geringeren Interessenskonflikten führen sollen.

Zahlreiche Bildungsträger qualifizieren inzwischen Finanzberater zu zertifizierten Finanzplanern.

Vgl. Provision, Verbraucherschutz bei Finanzdienstleistungen.