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Sachgebiete unter Außenhandelsfinanzierung
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Akkreditiv
die vertragliche Verpflichtung einer Bank, im Auftrag, für Rechnung und nach Weisung eines Kunden gegen Übergabe bestimmter Dokumente und bei Erfüllung bestimmter Bedingungen innerhalb einer festgelegten Zeitspanne eine bestimmte Geldzahlung an den genannten Begünstigten zu leisten....
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Zahlungsverkehr)
Bankgarantie
abstraktes, d.h. unabhängig vom Grundgeschäft bestehendes Zahlungsversprechen einer Bank in Form einer Garantie, durch die diese die finanzielle Absicherung auftrags ihres Kunden übernimmt, sodass ein bestimmter Erfolg eintritt bzw. ein bestimmter Schaden nicht eintritt. Sie findet überwiegend...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Länderklassifizierung
Internationale Wirtschaftsbeziehungen1. Begriff: Einteilung von Ländern in verschiedene Gruppen anhand objektivierbarer Kriterien. Dieser Vorgang ist für die Arbeit vieler internationaler Organisationen von großer Bedeutung. 2. Länderklassifizierung der Weltbank: Eine wichtige Rolle bei der...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, VWL (Entwicklungspolitik)
Forfaitierung
Aus der Sicht von Exporteuren ist Forfaitierung der i.Allg. regresslose Verkauf einzelner mittel- bis langfristiger Exportforderungen an Forfaitierungsgesellschaften oder an forfaitierende Kreditinstitute (Forfaiteure). Der Ausdruck „à forfait“ bedeutet, dass die Forderungen als Ganzes (in „Bausch und Bogen“), d.h. mit allen Risiken von den Forfaiteuren angekauft werden....
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Zahlungsbedingungen
In der Wirtschaft üblicherweise, auch durch Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) (evtl. auch stillschweigend), getroffene Vereinbarungen über den Zahlungsort und -zeitpunkt von Geldschulden. Zahlungsbedingungen werden vielfach mit Lieferungsbedingungen verbunden. 1. Grundsätzliche...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, Recht (Allgemeines)
Delkredererisiko
Debitorenrisiko, Zahlungsausfallrisiko, Inkassorisiko. 1. Charakterisierung: Das Delkredererisiko umfasst die Gefahr, dass der Käufer den im Kaufvertrag begründeten Zahlungsanspruch des Verkäufers (ganz oder teilweise) nicht bzw. nicht fristgerecht erfüllt. Neben der Hauptforderung bezieht sich...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Dokumente gegen Zahlung-Inkassi
Dokumente gegen Kasse, Documents against Payment (d/p), Cash against Documents; Art des Dokumenteninkassos, bei der dem Importeur die Exportdokumente von der vorlegenden Inkassobank gegen Zahlung (Kontobelastung) ausgehändigt werden. Wegen der grundsätzlich sofortigen Fälligkeit zur Zahlung...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Geldmarktkredit
1. Charakterisierung/Bezeichnungen: Geldmarktkredite können von Wirtschaftsunternehmen (sog. Nichtbanken) oder Banken bei den international ausgerichteten Banken in Euro oder in den gängigen Fremdwährungen zu kurz- bis mittelfristigen Laufzeiten aufgenommen werden. Zinsbasis für Geldmarktkredite...
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VWL (Grundlagen der Prozesspolitik )
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Kreditgeschäft)
Anzahlungsgarantie
Advance Payment Guarantee; Form der Bankgarantie, die den (eine Anzahlung leistenden) Garantiebegünstigten vor den finanziellen Folgen des Risikos schützt, dass der Anzahlungsempfänger (Garantieauftraggeber) seinen vertraglichen Verpflichtungen (Leistung- und Lieferverpflichtungen) nicht...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Wechselkursrisiko
1. Charakterisierung: a) Aus der Sicht des Exporteurs umfasst das Wechselkursrisiko die Abwertung der Fremdwährung, in der er Zahlung erlangen soll, gegenüber seiner eigenen Landeswährung. b) Aus der Sicht des Importeurs umfasst das Wechselkursrisiko die Aufwertung der Fremdwährung, in der er...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW)
vergibt als Förderbank und Mittelstandsbank günstige Kredite im Rahmen von Förderprogrammen der Bundesregierung u.a. für Existenzgründer und den Mittelstand sowie zugunsten des Umweltschutzes und der entwicklungspolitischen Zusammenarbeit. Zur KfW Bankengruppe gehören die KfW...
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Recht (Verwaltungsrecht, Verwaltungsaufbau und -organisation, Verwaltungslehre)
, VWL (Industriepolitik)
, BWL (Bankenstruktur)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Dokumente gegen Akzept-Inkassi
Documents against Acceptance (D/A); Art des Dokumenteninkassos, bei der dem Importeur die Exportdokumente von der vorlegenden Inkassobank gegen Leistung des Akzepts auf einer vom Exporteur auf den Importeur gezogenen Nachsichttratte (selten Sichttratte) ausgehändigt werden. Der Exporteur gewährt...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfallbürgschaft
Schadlosbürgschaft; Sonderform der Bürgschaft. Der Bürge haftet nur, soweit der Gläubiger mit seiner Forderung ausfällt. Der Ausfallbürge braucht nicht erst die Einrede der Vorausklage zu erheben, vielmehr muss der Gläubiger nachweisen, dass er erfolglos die Zwangsvollstreckung gegen den...
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VWL (Industriepolitik)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, Recht (Schuldrecht, Besonderer Teil)
Vertragserfüllungsgarantie
Erfüllungsgarantie; Form der Garantie. Die Vertragserfüllungsgarantie sichert den Besteller/Käufer für den Fall ab, dass der Verkäufer den vertraglich vereinbarten Pflichten nicht oder nur teilweise nachkommt. Im Unterschied zur Liefergarantie und zur Leistungs-Garantie sowie zur...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, Recht (Handelsgeschäfte)
, BWL (Bankenstruktur)
Bankscheck
Aussteller eines Bankschecks ist (im Gegensatz zum Privatscheck) stets ein Kreditinstitut. Bankschecks, die vorwiegend im Auslandszahlungsverkehr vorkommen, werden von den Banken im Auftrag der Zahlungspflichtigen (der Importeure) ausgestellt und häufig in deren Auftrag auch an den Scheckempfänger...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
unechtes Factoring
liegt vor, wenn ein Factor beim Ankauf von Forderungen die Delkrederefunktion nicht übernimmt. Die Finanzierungsfunktion trägt beim unechten Factoring lediglich Bevorschussungs-(Kredit-)Charakter, weil das Risiko der Uneinbringlichkeit der angekauften Forderungen beim Forderungsverkäufer verbleibt. Gegensatz: echtes Factoring. Vgl. auch Factoring....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Commercial Letter of Credit
Der Commercial Letter of Credit (CLC) ist eine Urkunde, mit der die ausstellende Bank den Begünstigten (Exporteur) ermächtigt, von Dokumenten begleitete Wechsel auf die Bank des Ausstellers (Importeur) zu ziehen und sich selbst jedem gutgläubigen Erwerber gegenüber zur Einlösung der Tratten...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Gewährleistungsgarantie
Guarantee for Warranty Obligations; Form der Bankgarantie, die den Garantiebegünstigten (Käufer) vor den finanziellen Folgen der Risiken schützt, die im Zusammenhang mit seinen Gewährleistungsansprüchen an den Lieferanten (Garantieauftraggeber) wegen Mängeln hinsichtlich Qualität,...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Bankenstruktur)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, Recht (Handelsgeschäfte)
Euler Hermes Kreditversicherungs-AG
kurz: Hermes; 1917 gegründet; Tochter der Holding Euler Hermes S.A. mit Sitz in Hamburg und Paris; Unternehmen, das erwerbswirtschaftliche Kreditversicherung (Schutz vor Forderungsausfall), Vertrauensschadenversicherung (Schutz vor Veruntreuung) und Kautionsversicherung (Avalkredit) betreibt....
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BWL (Bankenstruktur)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Transferrisiko
Währungsrisiko, das darin besteht, dass wegen behördlicher oder gesetzgeberischer Maßnahmen der Transfer bzw. die Konvertibilität (Konvertierungsrisiko) der vom Schuldner geleisteten Beträge infolge von Zahlungsstockungen unterbleibt oder hinausgeschoben wird. Im Warenverkehr mit dem Ausland ist das Transferrisiko abzusichern durch Transfergarantie....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
Indexklausel
eine Wertsicherungsklausel, die festlegt, dass bei Erhöhung bestimmter Preisindizes (Lebenshaltung, Baukosten, Effektivlöhne etc.) bis zur Zahlungszeit ein entsprechender Zuschlag zu einer Geldschuld zu leisten ist. Bei entsprechender vertraglicher Vereinbarung führt eine Verringerung des festgelegten Preisindex zu einem Abschlag an der korrespondierenden Geldschuld....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
negoziierbares Akkreditiv
Negoziierungsakkreditiv; umfasst die feststehende Verpflichtung der akkreditiveröffnenden Bank, vom Akkreditivbegünstigten gezogene Tratten und/oder unter dem negoziierbaren Akkreditivbegünstigten vorgelegte Dokumente ohne Rückgriff auf Aussteller und/oder gutgläubige Inhaber zu bezahlen,...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Bietungsgarantie
1. Form einer Bankgarantie, die den Garantienehmer vor den finanziellen Folgen des Risikos schützt, dass der Anbieter (Garantieauftraggeber) - je nach Garantietext - (1) bei Erteilung des Zuschlags die Übernahme des Auftrags ablehnt und/oder (2) sich nach Annahme des Auftrags weigert oder nicht...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Kreditgeschäft)
, BWL (Außenhandel)
Auslandsscheck
Scheck, der von Gebietsfremden oder Gebietsansässigen auf ausländische Kreditinstitute gezogen und an Gebietsansässige begeben wird. Dazu zählen auf ausländische Währung laufende Schecks (Fremdwährungsschecks, Art. 36 SchG), die auf ein Kreditinstitut im Ausland gezogen sind....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Zahlungsverkehr)
, BWL (Lieferungs- und Zahlungsbedingungen)
Exportdokumente
1. Begriff: Eine allg. gültige Definition von Exportdokumenten existiert weder in der Literatur noch in der Praxis. Hilfsweise können als Exportdokumente jedoch Dokumente charakterisiert werden, denen gemeinsam ist, dass sie sich auf den Warenversand in das Ausland bzw. auf die Ware beziehen und...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
echtes Factoring
liegt vor, wenn ein Factor beim Ankauf von Forderungen die Delkrederefunktion übernimmt. Praktisch entspricht das echte Factoring dem Standardfactoring, weil (von Ausnahmen abgesehen) bei echtem Factoring ebenfalls die Übernahme der Finanzierungs- sowie der Dienstleistungsfunktion durch den Factor eingeschlossen ist. Gegensatz: unechtes Factoring. Vgl. auch Factoring....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Zahlungsgarantie
Ausfall-Zahlungsgarantie, Payment Guarantee; Form der Bankgarantie, die den Garantiebegünstigten vor den finanziellen Folgen des Risikos schützt, dass ein Schuldner seine Verpflichtung zur Zahlung nicht bzw. nicht rechtzeitig erfüllt....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, Recht (Allgemeines)
, BWL (Bankenstruktur)
Eurokredit
Kurzbezeichnung für Eurogeldmarktkredit bzw. für Euromarktkredit, der seit Einführung des Euro überwiegend als Geldmarktkredit bezeichnet wird. Eurokredite bzw. Geldmarktkredite können von Wirtschaftsunternehmen (sog. Nichtbanken) bei den international ausgerichteten Banken in Euro oder in den gängigen Fremdwährungen zu kurz- bzw. mittelfristigen Laufzeiten aufgenommen werden....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
übertragbares Akkreditiv
1. Begriff: Beim übertragbaren Akkreditiv ist der Akkreditivbegünstigte (der sog. Erstbegünstigte) berechtigt, die - je nach Akkreditivart - zur Zahlung, zur Übernahme einer Verpflichtung zur hinausgeschobenen Zahlung, zur Akzeptleistung oder zur Negoziierung ermächtigte Bank zu beauftragen,...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Transportrisiko
Risiko, das bei der Verbringung von Waren (v.a. im Außenhandel) durch Beschädigung oder Verlust der Ware durch Havarie, Unfall, Krieg oder andere Ereignisse entsteht. Das Transportrisiko wird üblicherweise durch eine Transportversicherung abgedeckt. Vgl. auch Incoterms....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Inkasso
Einzug von Forderungen, v.a. von Schecks (Scheckinkasso), Lastschriften (Lastschriftinkasso), Wechseln (Wechselinkasso), Zins- und Dividendenscheinen, fälligen Schuldverschreibungen und Dokumenten (Dokumenteninkasso). Vergütung für Inkasso: Inkassoprovision. Vgl. auch Inkassogeschäft. ...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Kreditgeschäft)
Kreditsicherungsgarantie
Kreditgarantie; Form der Bankgarantie, die den Garantiebegünstigten (Kreditgeber) vor den finanziellen Folgen des Risikos schützt, dass ein Schuldner seine Verpflichtungen aus einem Kreditverhältnis nicht bzw. (je nach Garantieinhalt) nicht rechtzeitig erfüllt....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Pro-forma-Rechnung
Rahmenrechnung (Scheinrechnung), die vor der Originalrechnung ausgestellt wird. Eine Pro-forma-Rechnung ist v.a. im Außenhandel gebräuchlich, um den Importeur sowie ggf. die zuständigen Behörden des Einfuhrlandes über die Einzelheiten der zu erwartenden Sendungen zu unterrichten. Die...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Fälligkeitsfactoring
liegt vor, wenn ein Factor lediglich das Inkasso der Forderungen bei Fälligkeit übernimmt und dem Anschlusskunden (dem Exporteur) die Forderungsgegenwerte erst nach Zahlungseingang zur Verfügung stellt. Beim Fälligkeitsfactoring entfällt somit die Übernahme der Finanzierungsfunktion und i.d.R. auch der Delkrederefunktion durch die Factoringgesellschaft. Vgl. auch Factoring....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfuhrbürgschaft
Hermes-Bürgschaft; Form der Exportkreditgarantien des Bundes, die vorliegt, wenn der ausländische Vertragspartner des dt. Deckungsnehmers oder ein für das Forderungsrisiko voll haftender Garant ein Staat, eine Gebietskörperschaft oder eine vergleichbare Institution ist. Bürgschaften des Bundes...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
nicht dokumentäre Zahlungsbedingungen
Allgemein: Zahlungsbedingungen, bei denen die Zahlung des Schuldners nicht abhängig gemacht wird von der Vorlage bestimmter Dokumente, so wie es bei den Formen des Dokumenteninkasso (d/p und d/a) sowie Akkreditiven (letter of credit: L/C) der Fall ist. Vgl. auch Außenhandelsfinanzierung....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Fabrikationsrisiko
Fabrikationsrisiko bezeichnet das Risiko, das dem Exporteur entsteht, der nach Abschluss eines Kaufvertrags Kosten aufwendet für die Produktion des bestellten Gutes, die möglicherweise nicht bezahlt werden, weil der Käufer vom Kaufvertrag zurücktritt oder insolvent wird. Das Fabrikationsrisiko...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Moratoriumsrisiko
1. Begriff: Risiko im Außenhandelsgeschäft, das darin besteht, dass durch gesetzgeberische oder behördliche Maßnahmen in einem Schuldnerland ein Moratorium (oder ein Zahlungsverbot) erlassen wird, das dem Zahlungspflichtigen die vertragsmäßige Erfüllung seiner Schuld untersagt. Anders:...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Exportkreditgarantien des Bundes
Exportkreditgarantien der Bundesrepublik Deutschland zugunsten dt. Exporteure und Kreditinstitute (Finanzierungsinstitute) dienen der Absicherung der mit Exportgeschäften verbundenen Käuferrisiken (bestimmte wirtschaftliche Schadenstatbestände) und Länderrisiken (bestimmte politische Schadenstatbestände)....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Akzeptakkreditiv
umfasst die Akzeptleistung der akkreditiveröffnenden Bank bzw. einer von dieser beauftragten anderen Bank auf einer Tratte des Akkreditivbegünstigten (des Exporteurs) im Rahmen eines Dokumentenakkreditivs. Akzeptakkreditive zählen zur Gruppe der Nachsichtakkreditive (Deferred-Payment-Akkreditiv),...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Liefergarantie
Delivery Guarantee; Form der Bankgarantie, die den Garantiebegünstigten (Käufer) vor den finanziellen Folgen des Risikos schützt, dass der Lieferant (Garantieauftraggeber) nicht vertragsgerecht, v.a. nicht termingerecht liefert oder leistet. Die Höhe der Garantiesumme beträgt hierbei i.d.R. fünf bis fünfzehn Prozent des Vertragwertes....
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
revolvierendes Akkreditiv
Es handelt sich um ein Akkreditiv, das in einem bestimmten Rhytmus automatisch immer wieder zu gleichen Akkreditivbedingungen auflebt. Somit kann es vom Begünstigten mehrfach in Anspruch genommen werden, solange bis der Akkredtivgesamtbetrag ausgeschöpft ist....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
Wirtschaftsauskunft
umfasst Informationen über sog. allg. Verhältnisse, Seriösität und Zahlungsfähigkeit von Personen und Unternehmen, die von gewerblichen Auskunfteien Anfragenden gegen Entgelt zur Verfügung gestellt werden. Inhalt und Dringlichkeit einer Anfrage können dem Bedarf des Anfragenden angepasst...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Gegenakkreditiv
Back-to-Back-Akkreditiv. Ein Gegenakkreditiv entsteht, indem z.B. ein Exporthändler (Zwischenhändler, Transithändler) oder ein Generalunternehmer auf Grundlage eines zu seinen Gunsten eröffneten Akkreditivs seine Bank beauftragt, Back-to-Back zu diesem ursprünglichen Akkreditiv ein...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Konnossementsgarantie
Bill of Lading Guarantee; Form der Bankgarantie, die den Garantiebegünstigten (die Reederei) vor den finanziellen Folgen von Schäden/ Nachteilen schützt, die durch Aushändigung der Ware ohne Vorlage des Konnossements oder durch die Ausstellung eines Ersatzkonnossements entstehen können. Vgl. auch Indemnitätsbrief....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfuhrkreditversicherung
Exportkreditversicherung. Versicherung gegen Verluste aus Ausfuhrgeschäften bei Kreditverkäufen. Typischerweise mit Selbstbeteiligung des Versicherten im Schadenfall. Sichert das Ausfallrisiko von Forderungen aus Warenlieferungen sowie Dienst- und Werkleistungen mit kurzen Laufzeiten gegenüber...
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Garanten
1. Charakterisierung: Als Garanten treten v.a. Banken in Erscheinung, und zwar durch Übernahme von Garantien und Bürgschaften, durch Eröffnung oder Bestätigung von Akkreditiven etc. Außerdem übernehmen die Kreditversicherungsgesellschaften im Rahmen ihrer Kautionsversicherung Avale...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfuhrgarantie
Hermes-Garantie; Form der Exportkreditgarantien des Bundes, die der Bund mittels Abgrenzung von den Hermes-Bürgschaften definiert: Eine Hermes-Bürgschaft (Ausfuhrbürgschaft) liegt vor, wenn der ausländische Vertragspartner des dt. Deckungsnehmers oder ein für das Forderungsrisiko voll haftender...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
OECD-Konsensus
Übereinkommen zwischen den Mitgliedsstaaten der OECD, bestimmte Mindeststandards bei öffentlich unterstützten Exportkrediten (mit Laufzeiten über zwei Jahren) einzuhalten. Dazu zählen auch die Exportkreditgarantien des Bundes. Zweck dieses Übereinkommens ist die Eindämmung eines...
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VWL (Industriepolitik)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Akkreditiv mit hinausgeschobener Zahlung
Deferred-Payment-Akkreditiv; zählt zur Gruppe der Nachsichtakkreditive. Die Auszahlung des Akkreditivbetrags an den Akkreditivbegünstigten erfolgt nicht im Gegenzug zur Einreichung und Aufnahme der Dokumente, sondern ist auf einen späteren, nach den Akkreditivbedingungen genau bestimmbaren...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Negotiation
Negoziation. 1. Bankwesen: Verkauf eines Wertpapiers, v.a. Begebung einer öffentlichen Anleihe im Wege der festen Übernahme durch Bank oder Konsortium; ebenso: Ankauf von Dokumenten mit eigenem Geld. 2. Außenhandel: Negoziierungskredit....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Zahlungsverkehr)
Ausfuhrrisiko
Exportrisiko. Mit dem Ausfuhrgeschäft verbundene Wagnisse. Je nach Handelsrecht, Handelsbrauch oder Vertrag vom Verkäufer oder Käufer zu tragen. Bei bestimmten Ausfuhren aus Deutschland wird ein Teil der Risiken vom Bund in Form der Exportkreditgarantien des Bundes bzw. von privaten Kreditversicherern (Kreditversicherung) getragen. Vgl. auch Länderrisiko, Länderrating, Delkredererisiko....
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Fremdwährungskredit
Kredit in fremder (ausländischer) Währung. Fremdwährungskredite sind für Unternehmen von Vorteil, die Exportforderungen in fremder Währung haben (zur Wechselkursabsicherung und Finanzierung) bzw. die sowohl Zahlungseingänge als auch Zahlungsausgänge in derselben Fremdwährung haben....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Paritätsklausel
1. Klausel in internationalen Abkommen, bes. Handelsverträgen, über die rechtliche Gleichstellung der Angehörigen des Vertragslandes mit Inländern, z.B. arbeits- und sozialrechtlicher Gleichstellung, gleichmäßiger Behandlung auf dem Gebiet des Handels, bes. Niederlassungs- und Gewerberechts...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Nachsichtakkreditive
Oberbegriff für Akkreditive, bei denen die Auszahlung des Akkreditivgegenwerts an den Begünstigten nicht im Gegenzug zur Dokumentenaufnahme erfolgt (wie dies bei Sichtzahlungsakkreditiven grundsätzlich der Fall ist), sondern erst nach Ablauf der sog. Nachsichtfrist. Zu den Nachsichtakkreditiven...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Sicherungseinbehalt
von Factoringgesellschaften beim Forderungsankauf einbehaltener Betrag, der der Verrechnung von nachträglich eingeräumten Rabatten, Skontoabzügen und weiteren Abzügen dient, die der Zahlungspflichtige (der Kunde des Forderungsverkäufers) an der angekauften Forderung evtl. vornimmt. Sofern der...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Terms of Payment
1. Bezeichnung für die zeitlichen Zahlungsgewohnheiten im Außenhandel. Verbesserung der Terms of Payment (ausländische Importeure dt. Güter zahlen rascher, die dt. Importeure ausländischer Waren zahlen langsamer als bisher) begründet Devisenzuflüsse in das Inland, bei Verschlechterung der...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Fabrikationsrisikodeckung
Risiko, dass ein Kunde während der Produktionsphase der zu liefernden Ware bzw. des zu erbringenden Werks zahlungsunfähig wird und es daher nicht mehr zur Lieferung bzw. Leistung kommt. Im Fall von Sonderanfertigungen wird in der Kreditversicherung auch die Deckung des Fabrikationsrisikos angeboten. Im Versicherungsfall werden dem Versicherungsnehmer die Selbstkosten erstattet....
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widerrufliches Akkreditiv
widerrufliches Zahlungsversprechen der Akkreditivbank. In der kommerziellen Praxis unüblich. Nach den Einheitlichen Richtlinien und Gebräuchen für Dokumenten-Akkreditive (ERA) (Uniform Customs and Practices for documentary letters of credit: UCP) sind Akkreditive definitorisch unwiderruflich. Vgl. auch Akkreditiv....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Einheitliche Richtlinien und Gebräuche für Dokumenten-Akkreditive (ERA)
Uniform Customs and Practice for Documentary Credits; Regelwerk für die Eröffnung und Abwicklung von Dokumentenakkreditiven (Akkreditiv), das unter der Federführung der Internationalen Handelskammer Paris (ICC) entwickelt worden ist. Die ERA sind - von wenigen Ausnahmen abgesehen - weltweit von den Banken bzw. Bankenverbänden anerkannt....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Swing
1. In bilateralen Handelsverträgen, bei denen der Zahlungsausgleich im Verrechnungsweg erfolgt, die vereinbarte Kreditgrenze. 2. Der Betrag, bis zu dem das mit seinen Lieferungen im Rückstand befindliche Land sich bei der fremden Verrechnungsstelle verschulden darf. Erst wenn der Swing...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
gebundene Finanzkredite
Oberbegriff für Bestellerkredite und Bank-zu-Bank-Kredite, die (zweck-)gebunden der Finanzierung von Exportgeschäften durch inländische Geschäftsbanken oder Spezialbanken (Ausfuhrkreditgesellschaft mbH (AKA), Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW)) dienen. Gebundene Finanzkredite werden i.Allg....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Privatscheck
Form des Auslandsscheck. Die Bezeichnung Privatscheck besagt, dass dieser Scheck von einer Privatperson oder von einem Unternehmen o.Ä., nicht aber von einer Bank ausgestellt ist. Der Aussteller eines Privatschecks profitiert im Auslandszahlungsverkehr von den langen Post- und Verrechnungslaufzeiten, weil sein Konto erst bei Vorkommen des Privatschecks bei der bezogenen Bank belastet wird....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Bank-zu-Bank-Kredit
Kreditgewährung einer inländischen Bank an eine ausländische Bank zur Finanzierung eines Exportgeschäftes. Die inländische Bank zahlt den Bank-zu-Bank-Kredit i.Allg. nicht an die ausländische Bank, sondern an den Exporteur gegen entsprechende Lieferungs- oder Leistungsnachweise aus....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Packing Credit
Anticipatory Credit, Bevorschussungskredit. 1. Begriff: Der Packing Credit ist ein Akkreditiv, in dem die akkreditiveröffnende Bank eine andere Bank (sog. Zweitbank) durch eine Klausel ermächtigt, dem Akkreditivbegünstigten aus dem Akkreditiv einen Vorschuss auszuzahlen. Für den gewährten...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
Negoziierungskredit
Negoziationskredit, Drawing Authorisation. 1. Begriff: im Auslandsgeschäft übliche Finanzierungsform, bei der von Dokumenten begleitete Tratten (gezogener Wechsel) auf der Grundlage von Ziehungsermächtigungen angekauft werden. 2. Arten: (1) Kreditgewährung (Bevorschussung) an Exporteure auf...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Kreditgeschäft)
Bankauskunft
umfasst Informationen über die sog. allg. Verhältnisse, bes. aber über die Seriosität und die Kreditwürdigkeit von Bankkunden, die Dritten auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden. Industrie- und Handelsbetriebe (sog. Nichtbanken) können Bankauskünfte i.Allg. nur unter Einschaltung ihrer...
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BWL (Bankenstruktur)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistungen (APG)
Form der Exportkreditgarantien des Bundes (Hermes-Deckungen), mit der der Bund dt. Exporteuren, die mehrere Besteller in unterschiedlichen Ländern beliefern, Forderungen mit einer Kreditlaufzeit von maximal zwölf Monaten auf verfahrensmäßig einfache Weise absichert. Die APG unterliegt...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Präqualifikation
Vorstufe zur Bietungsgarantie, in deren Rahmen eine Selektion erfolgt. Erst nachdem eine Bankbestätigung darüber vorliegt, dass das an dem Auftrag interessierte Unternehmen die erwartete bzw. verlangte Leistung erbringen kann, wird dieses zur Angebotsabgabe aufgefordert. ...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Dollarraum
alle Länder deren Währungen direkt (als Zahlungsmittel, sog. Fremdwährung) oder indirekt (als Leitwährung oder als Verrechnungsbasis) mit dem US-Dollar (US$) verbunden sind: dies sind gegenwärtig eine Anzahl mittel- und südamerikanischer Länder (z. B. Ecuador, El Salvador, Panama), aber auch einige asiatische und afrikanische Staaten (z.B. Liberia, Osttimor, Mikronesien, Palau)....
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VWL (Außenwirtschaft)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Finanzkreditdeckung
Hermes-Finanzkreditdeckung, übernimmt der Bund für Kredite deutscher (und u.U. ausländischer) Banken an ausländische Schuldner (ausländische privatrechtlich organisierte Schuldner sowie ausländische öffentliche/ staatliche Schuldner, die Besteller oder Banken sein können; sog. gebundene...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Transfergarantie
Form der Garantie, die bei Auslandsgeschäften den Zahlungs- und Devisentransfer sicherstellen soll. Transfergarantie und Zahlungsgarantie werden gemeinsam abgegeben, wenn die Garantiebank und die für Devisentransfers zuständige Institution identisch sind (z.B. im Fall von Zentral- und...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Zahlungsakkreditive
i.e.S. sind darunter Sichtzahlungsakkreditive (Sichtakkreditive) zu verstehen; i.w.S. auch Akkreditive mit hinausgeschobener Zahlung. Der Ausdruck Zahlungsakkreditiv führt häufig zu Missverständnissen, weil letztlich alle Akkreditivarten ein Zahlungsversprechen umfassen und bei Benutzung des Akkreditivs zu einer Zahlung führen. ...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Prozessgarantie
Form der Bankgarantie, die den Garantiebegünstigten (Gericht, u.U. gegnerische Partei) vor den finanziellen Folgen des Risikos schützt, dass der Garantieauftraggeber - bei entsprechender Gerichtsentscheidung - für die auferlegten Prozesskosten nicht aufkommt bzw. auferlegte Zahlungen an die gegnerische Partei nicht leistet....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Green Clause
Vermerk in Packing-Credit-Akkreditiven (Packing Credit), mit dem die akkreditiveröffnende Bank eine andere Bank (Zweitbank) ermächtigt, unter bestimmten vereinbarten Bedingungen, einen im Akkreditiv festgelegten Vorschuss an den Akkreditivbegünstigten zu zahlen. Somit erhält der Exporteur eine...
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BWL (Auslandsgeschäft in Banken)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ziehungsermächtigungen
Drawing Authorizations; erteilen die Importeurbanken im Auftrag von Importeuren zugunsten von Exporteuren. Mit Ziehungsermächtigungen ist den Exporteuren die Möglichkeit eröffnet, eine Tratte - nach den Bestimmungen einer Ziehungsermächtigung - auf den Importeur, auf die Importeurbank oder auf...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Garantendelkredererisiko
umfasst v.a. die Gefahr des ganzen oder teilweisen Ausfalls eines (Zahlungs-)Anspruchs an einen Garanten wegen dessen Zahlungsunfähigkeit oder dessen Zahlungsunwilligkeit. Darüber hinaus kann in den Begriff des Garantendelkredererisikos auch ein Zahlungsverzug des Garanten einbezogen werden. ...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Vinkulationsgeschäft
1. Begriff: bes. Form der Bevorschussung von Waren, die sich noch auf dem Eisenbahntransport (aber grundsätzlich auch auf dem Lkw- oder Schiffstransport) befinden. Es dient hauptsächlich zur Finanzierung des Warenexports, aber auch des Imports. Das Vinkulationsgeschäft war v.a. im Verkehr mit den...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Dokumente gegen unwiderruflichen Zahlungsauftrag-Inkassi
Documents against Irrevocable Payment Order; Form des Dokumenteninkassos, bei der dem Importeur die Exportdokumente von der vorlegenden Inkassobank gegen Leistung seiner Unterschrift auf einem unwiderruflichen Zahlungsauftrag mit späterer Fälligkeit ausgehändigt werden. Bei dieser Inkassoart...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistungen-Light (APG-Light)
Form der Exportkreditgarantien des Bundes (Hermes-Deckungen), mit der der Bund vornehmlich kleinen dt. Exporteuren, Forderungen mit einer Kreditlaufzeit von maximal vier Monaten auf verfahrensmäßig einfache Weise absichert. Die APG-Light bietet Schutz vor einem Zahlungsausfall aufgrund der...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Authority to Negotiate
"negociate" bedeutet in der Bankenwelt, Dokumente (oder andere Werte) mit eigenem Geld anzukaufen, hat also nichts mit "verhandeln" zu tun. Bei einem Dokumentenakkreditiv (Akkreditiv) wird die Avisbank bzw. Einreicherbank oft ermächtigt, die vom Exporteur eingereichten Akkreditivdokumente anzukaufen, d.h. dem Exporteur den Akkreditivbetrag auszuzahlen. Vgl. Ziehungsermächtigungen....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Letter of Lien
Letter of Trust, Trust Receipt; Urkunde, in der der Importeur der Bank, die das Geschäft finanziert, bescheinigt, dass die ihm durch Aushändigung des Konnossementes bereits übergebene Ware noch nicht sein Eigentum ist, sondern als Pfand zur Verfügung der Bank bleibt; lien (engl.): Pfandrecht, dingliches Sicherungsrecht....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
, BWL (Lieferungs- und Zahlungsbedingungen)
Eurogeldmarktkredit
wird seit der Einführung des Euro abgekürzt als Geldmarktkredit bezeichnet. Eurogeldmarktkredite bzw. Geldmarktkredite können von Wirtschaftsunternehmen (sog. Nichtbanken) bei den international ausgerichteten Banken in Euro oder in den gängigen Fremdwährungen zu kurz- bis mittelfristigen Laufzeiten aufgenommen werden....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Beschlagnahmerisiko
bei Außenhandelsgeschäften das Wagnis, dass Waren außerhalb der eigenen Staatsgrenzen durch den Zugriff einer fremden Macht beschlagnahmt werden. Deckung des Beschlagnahmerisikos kann durch Ausfuhrbürgschaften und -garantien im Rahmen der Exportkreditgarantien des Bundes erfolgen....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Dokumentenrate
Abschlagszahlung des Importeurs bei Außenhandelsgeschäften mit langfristigen Zahlungszielen (z.B. 10 Promille des Kaufpreises), die der Exporteur gegen Vorlage der Exportdokumente, bes. des Transportdokuments erhält. Teilweise werden Dokumentenraten im Rahmen von Dokumenteninkassi (Dokumenteninkasso) oder Dokumentenakkreditiven (Akkreditiv) abgewickelt. ...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Order to Negotiate (OTN)
im Handel mit überseeischen Ländern anstelle von Akkreditiven zuweilen verwendete Form der Importfinanzierung. Die OTN werden in widerruflicher oder unwiderruflicher Form erstellt, i.d.R. unter Einschaltung einer Bank im Lande des Verkäufers, wobei letztere ggf. ihre Bestätigung hinzufügt. In...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Postlaufakkreditiv
Sonderform eines Akkreditivs. Kredit, den eine Bank einer anderen Bank gewährt. Postlauf-Linien werden von ausländischen und dt. Banken den dt. bzw. ausländischen Banken im Zusammenhang mit Akkreditivgeschäften eingeräumt. Deutsche Banken haben z.B. die Möglichkeit, bei ausländischen...
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Überseetratte
ein auf einen überseeischen Importeur gezogener Wechsel (Tratte), meist in mehrfacher Ausfertigung, mit den üblichen Dokumenten versehen. Die Aushändigung der Dokumente erfolgt: (1) Bei Sichtwechseln gegen Bezahlung der Überseetratte; (2) bei Nachsichtwechseln gegen Akzeptierung....
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BWL (Außenhandelsfinanzierung)
Ausfuhrförderung
Exportförderung. ...
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VWL (Außenwirtschaft)
, BWL (Außenhandel)
, BWL (Außenhandelsfinanzierung)